弊社は、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、お客様の利益を最優先に考えた業務運営を目指します。次のとおり方針を定めましたので、お知らせいたします。
１．お客様の最善の利益の追求
１）お客様の意向を詳細に把握し、最適な補償を分かりやすくタイムリーに提案します。
２) 各保険会社の研修会等に参加し、高い専門性と職業倫理を維持します。
【ＫＰＩ】
① 部内ロープレ研修で適正話法の確認：年6回実施
② 各保険会社の研修会等に積極的に参加：年70回
２. 利益相反の適切な管理
１）お客様の利益を守るため、意向把握・確認と情報提供を徹底し、対応を記録・管理します。
２）定期的な業務点検と外部監査を実施し、利益相反発生の有無を確認します。
【ＫＰＩ】
① 意向チェックシートの活用：全数
② 代理店自己点検・募集人自己点検による業務点検：年１回実施
③ 外部監査：年1回実施
３．重要な情報の分かりやすい提供
１）重要事項等説明書を交付し、契約概要と注意喚起情報を提供します。
２）保険用語を分かりやすく説明し、具体例を交えて提案理由を説明します。
【ＫＰＩ】
① 契約募集アンケート集計：有効回答13件（2023年4月～2024年3月）
② 部内ミーティングによる情報共有：年12回実施
４．お客様にふさわしいサービスの提供
１）新規顧客への迅速な提案と、既契約の早期更改を推進します。
２）高齢者や障がい者への配慮した説明をします。
３）事故受付と保険金請求時のサポートを行い、お客様に寄り添います。
【ＫＰＩ】
① 自動車28日前早期更改率：79.5％（2024年4月～2025年1月）
② 対応内容記録票作成：70歳以上実施
③ チャット新規開設数：23名（2024年4月～2025年2月）
５．従業員に対する適切な動機づけの枠組み
１）必要な知識を身につけるための教育・サポートを行います。
２）資格取得とスキルアップを推進します。
【ＫＰＩ】
① 講師を招きＦＰ関連講座の開催：年12回実施
② プランナー在籍者数：1名
③ 事故対応力認定制度修了者数：4名
④ 行動評価シートによる個人面談：年2回実施
